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中國平安前三季營運利潤1087億增4.5% 產險保費2195億增逾11%穩健發展

2020-10-29 07:42:39 來源:長江商報

長江商報消息 ●長江商報記者 徐佳

隨著經濟持續向好,以中國平安(601318.SH、2318.HK)為代表的險企更加注重推進業務轉型升級,為高質量發展打下堅實基礎。

中國平安三季報顯示,2020年前三季度,公司實現營業收入9170.7億元,同比增長2.7%;歸屬于母公司股東的凈利潤為1030.41億元,同比減少20.5%,相較于上半年而言公司業績降幅已有明顯收窄。從更能反映公司經營情況的營運利潤這一指標來看,前三季度中國平安實現營運利潤1086.92億元,同比增長4.5%,經營業績表現穩健。

其中,報告期內平安壽險及健康險實現營運利潤754.46億元,同比增長9.2%。產險業務則在疫情沖擊中仍維持穩健發展態勢,實現原保險保費收入2194.9億元,同比增長11.5%。

此外,報告期內,中國平安持續深化科技能力,截至9月末公司科技專利申請數較年初增加6654項,累計達28037項,位居國際金融機構前列。前三季度公司科技業務累計實現總收入650.28億元,同比增長8.3%。

前三季度凈利降幅明顯收窄

10月27日晚間,中國平安披露三季度報告。今年前三季度,中國平安實現營業收入9170.7億元,同比增長2.7%;歸屬于母公司股東的凈利潤為1030.41億元,同比減少20.5%;扣除非經常性損益后的凈利潤為1032.55億元,同比減少13.5%。

中國平安方面表示,今年第三季度,隨著國內新冠肺炎疫情防控取得成效,經濟穩定復蘇,公司傳統線下渠道展業逐步恢復。但目前國內消費需求仍處于恢復性增長階段,線下大型活動舉辦依然受限,線下面對面拜訪仍未恢復到疫情前水平,公司長期保障型業務仍受到負面影響。

同時,在國際疫情仍在持續蔓延等因素之下,公司經營仍面臨信用風險上揚、權益市場波動等不利因素。公司通過強化風險管控、深化推動壽險改革、加快線上線下融合等舉措,減緩疫情帶來的不利影響,為將來的可持續發展奠定堅實基礎。

值得注意的是,與前兩個季度相比,中國平安三季度業績降幅已有明顯收窄。數據顯示,今年前兩個季度,平安分別實現營業收入3281.72、3017.84億元,同比增長-13.22%、15.63%;凈利潤分別為260.63億元、426.2億元。上半年,公司合計實現營業收入6299.56億元,同比減少1.44%;凈利潤686.83億元,同比減少29.68%。而三季度,平安單季度實現營業收入2871.14億元,同比增長13.22%;凈利潤343.58億元,同比增長7.74%,回升較為明顯。

值得一提的是,由于稅務總局在2019年5月份調整保險企業手續費及傭金支出稅前扣除政策,對險企2018年所得稅匯算清繳金額的減少,反映在2019年所得稅費用中的一次性影響,這也是造成上市險企年內凈利潤出現波動的重要原因。

對此,中國平安方面認為剔除短期投資波動、折現率變動影響及上述所得稅費用等非營運項目的波動性影響,營運利潤可更清晰可觀地反應公司當期業務表現及趨勢。前三季度,中國平安實現歸屬于母公司股東的營運利潤為1086.92億元,同比增長4.5%,年化營運ROE為20.9%,同比下降2個百分點。

長江商報記者梳理發現,在年初疫情的沖擊下,中國平安個人客戶規模仍保持持續增長。截至9月末,中國平安個人客戶數超2.14億元,較年初增長7%,其中37.4%的個人客戶同時持有多家子公司合同;客均合同數2.71個,較年初增長2.7%。前三季度,公司新增客戶2853萬,同比增長2.5%。

而在團體客戶經營方面,今年前三季,中國平安團體業務綜合金融保費規模達127.95億元,同比增長38%,其中對公渠道同比增長113.4%;綜合金融規模達4113.19億元,同比增長149.8%。

持續深化轉型積勢蓄能

受疫情影響,險企傳統代理人線下業務開展受阻。隨著國內疫情得到有效防控,傳統代理人線下業務展業逐步恢復,但從目前來看中國平安壽險業務在轉型過程中承壓依舊較為明顯。

今年前三季度,中國平安的壽險及健康險業務實現新業務價值428.4億元,同比下降27.1%,新業務價值率35.7%,同比下降12.4個百分點。但報告期內公司壽險及健康險營運利潤754.46億元,同比增長9.2%。

中國平安方面進一步表示,為應對疫情挑戰,公司持續升級線上化經營模式,在隊伍發展、客戶經營、產品運作等方面推出創新舉措,不斷為業務發展積蓄動能。

雖受疫情沖擊,平安產險依舊維持穩健發展態勢,實現原保險保費收入2194.9億元,同比增長11.5%。其中,車險、非機動車輛保險、意外及健康保險分別實現保費收入1470.72億元、597.34億元、126.84億元,同比增長6%、22.8%、32.7%。報告期內,產險綜合成本率99.1%,同比上升2.9個百分點,營運利潤110.55億元,同比下降22.4%。

值得一提的是,中國平安旗下APP“平安好車主”作為中國最大的汽車工具類APP,9月末注冊用戶數已突破1.17億,較年初增長26.5%。

在保險資金投資組合方面,平安繼續優化投資資產配置,資產負債久期匹配不斷改善。截至9月末,公司保險資金投資組合規模3.54萬億元,較年初增長10.3%。報告期內,公司凈投資收益1157.96億元,同比增長6.1%,總投資收益1358.69億元,同比減少3.2%。年化凈投資收益率和總投資收益率分別為4.5%、5.2%,同比下降0.4、0.8個百分點。

銀行業務方面,平安銀行日前率先披露三季報,今年前三季度,該行實現營業收入1165.64億元,同比增長13.2%,減值前營業利潤833.13億元,同比增長16.2%,凈利潤223.98億元,同比下降5.2%,但降幅較上半年有所改善。

截至9月末,平安銀行不良貸款率為1.32%,較年初下降0.33個百分點;撥備覆蓋率218.29%,較年初上升35.17個百分點;逾期60天以上貸款偏離度和逾期90天以上貸款偏離度均低于1。

資管業務板塊中,前三季度,平安信托實現凈利潤22.42億元,同比下降7.6%,期末受托資產管理規模達4102.41億元。此外,收益于國內資本市場交易活躍,平安證券實現凈利潤24.87億元,同比增長40.3%,經紀零售交易量(市場不含陸股通)市場份額3.53%,同比上升0.35個百分點,保持持續增長態勢。

值得關注的是,今年前三季度,中國平安的科技業務總收入達到650.28億元,同比增長8.3%。其中,即將在境外IPO的陸金所收入保持穩健增長。在小微企業主和個人借款服務領域,貸款促成規模穩健增長。截至2020年9月末,陸金所控股管理貸款余額較年初增長15.9%至5357.88億元。

視覺中國圖

責編:ZB

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